Bankkonten und das Basiskonto verstehen

Unter Finanzen → Bankkonten findest du das immer verfügbare Basiskonto und alle echten Bankkonten, die du mit heyFranz verbunden hast. Jedes Konto wird in einem eigenen Reiter angezeigt.

Das Basiskonto und verbundene Bankkonten erfüllen unterschiedliche Aufgaben: Das Basiskonto dokumentiert manuell erfasste Zahlungen, während ein verbundenes Bankkonto tatsächliche Bankumsätze importiert.

Die Bankkontenübersicht

Oben auf der Seite findest du:

• den Reiter Basiskonto,
• für jedes verbundene Bankkonto einen weiteren Reiter,
• die Funktion Bankkonto verbinden.

Was ist das Basiskonto?

Das Basiskonto ist ein internes, virtuelles Verrechnungskonto. Es ist von Beginn an vorhanden und benötigt keine Bankverbindung.

Auf dem Basiskonto landen Zahlungen, die du in heyFranz selbst als bezahlt erfasst hast. Das ist beispielsweise sinnvoll, wenn:

• eine Zahlung bar erfolgt ist,
• die Zahlung außerhalb eines verbundenen Bankkontos eingegangen ist,
• du kein echtes Bankkonto mit heyFranz verbinden möchtest.

Das Basiskonto importiert keine tatsächlichen Kontoumsätze. Sein Buchungssaldo ist deshalb kein echter Bankkontostand, sondern ergibt sich ausschließlich aus den in heyFranz über dieses Konto erfassten Buchungen.

Kennzahlen des Basiskontos

Im oberen Bereich siehst du vier Kennzahlen:

• Buchungssaldo: Eingänge abzüglich Ausgänge,
• Eingänge: Summe der über das Basiskonto erfassten Einnahmen,
• Ausgänge: Summe der über das Basiskonto erfassten Ausgaben,
• Anzahl Buchungen: Anzahl der vorhandenen Buchungen.

Diese Werte umfassen alle bisher über das Basiskonto erfassten Zahlungen. Für das Basiskonto gibt es keinen Zeitraumfilter.

Buchungen des Basiskontos öffnen

Unter den Kennzahlen werden alle Buchungen des Basiskontos angezeigt. Pro Buchung siehst du unter anderem die Bezeichnung, das Datum, den zugehörigen Kontakt oder das Objekt, eine Notiz und den Betrag.

Über Zur Transaktion öffnest du die zugehörige Einnahme, Ausgabe oder Mietzahlung. Bei automatisch erzeugten Miettransaktionen führt dich Miettransaktion öffnen zur Mieteinnahme. Dort bearbeitest du die manuelle Zahlung; die automatisch erzeugte Einnahmentransaktion wird entsprechend aktualisiert.

Was zeigen verbundene Bankkonten?

Bei einem verbundenen Bankkonto zeigt heyFranz die tatsächlich importierten Ein- und Ausgänge. Die Bankumsätze werden nach Monaten gruppiert und können über einen Zeitraumfilter eingegrenzt werden.

Je Bankumsatz siehst du beispielsweise:

• Absender oder Empfänger,
• Verwendungszweck,
• das betroffene Konto,
• Buchungsdatum und Betrag,
• den aktuellen Zuordnungsstatus.

Die drei Zuordnungsstatus

• Offen: Der Bankumsatz ist noch mit keiner Transaktion in heyFranz verknüpft.
• Manuell zugeordnet: Der Bankumsatz wurde von dir mit einer bestehenden oder neu angelegten Transaktion verknüpft.
• Automatisch zugeordnet: heyFranz hat den Bankumsatz anhand einer Automatisierung selbstständig zugeordnet.

Ein offener Bankumsatz bedeutet nicht, dass auf dem Bankkonto kein Geld geflossen ist. Er bedeutet lediglich, dass in heyFranz noch keine passende Mieteinnahme, Einnahme oder Ausgabe verknüpft wurde.

Mehr zum Zuordnen offener Bankumsätze findest du im Artikel Bankumsätze manuell verknüpfen.