Ein Bankkonto verbinden

Du kannst ein österreichisches oder deutsches Bankkonto mit heyFranz verbinden, damit Kontoumsätze automatisch importiert und anschließend Mieteinnahmen, Einnahmen oder Ausgaben zugeordnet werden können.

Die Bankverbindung ist optional. Wenn du kein Konto verbinden möchtest, kannst du Zahlungen weiterhin manuell über das Basiskonto erfassen.

So startest du die Bankverbindung

1. Öffne im Hauptmenü Finanzen → Bankkonten.
2. Klicke oben neben dem Basiskonto auf Bankkonto verbinden.
3. Wähle Österreich oder Deutschland.
4. Wähle deine Bank aus der Liste oder suche nach dem Namen der Bank.

Wenn du deine Bank auch über die Suche nicht findest, kontaktiere bitte den heyFranz-Support. Eine direkte Verbindung ist in diesem Fall möglicherweise noch nicht verfügbar.

Ab wann sollen Umsätze importiert werden?

Nach der Auswahl der Bank legst du fest, ab welchem Datum heyFranz Kontoumsätze importieren soll. Standardmäßig sind die letzten drei Monate vorausgewählt. Du kannst aber auch ein anderes Startdatum festlegen.

Wie weit historische Umsätze tatsächlich verfügbar sind, hängt von der jeweiligen Bank ab. Manche Banken stellen beispielsweise nur die letzten zwölf oder 24 Monate über die Schnittstelle bereit. heyFranz importiert die verfügbaren Umsätze ab dem gewählten Datum.

PSD2 und Geschäftskonten

Die Verbindung wird über Open Banking beziehungsweise PSD2 hergestellt. Bei Privatkonten ist dafür normalerweise keine zusätzliche Einrichtung erforderlich.

Bei Geschäftskonten kann es notwendig sein, den Zugriff für Drittanbieterdienste zuerst von der Bank freischalten zu lassen. Prüfe vor dem Verbinden:

• ob der PSD2-Zugang beziehungsweise Open-Banking-Zugriff für das Geschäftskonto aktiviert ist,
• ob du über die erforderlichen Berechtigungen zur Verbindung mit Drittanbieterdiensten verfügst.

Falls die Verbindung fehlschlägt, kann die Bank oder dein Bankberater den erforderlichen Zugriff prüfen und gegebenenfalls freischalten.

Wie sicher ist die Bankverbindung?

Die technische Bankanbindung erfolgt über den Open-Banking-Partner finAPI.

• heyFranz erhält zu keinem Zeitpunkt deine Bankzugangsdaten.
• Die Anmeldung und Bestätigung erfolgen im sicheren Verbindungsprozess von finAPI und deiner Bank.
• heyFranz erhält ausschließlich lesenden Zugriff auf die bereitgestellten Kontoinformationen und Umsätze.
• Es besteht kein Schreibzugriff. Über heyFranz können keine Überweisungen ausgelöst oder Änderungen an deinem Bankkonto vorgenommen werden.

Die Verbindung ermöglicht damit ausschließlich den Import und die Verarbeitung der für deine Finanzverwaltung benötigten Kontoumsätze.

Bei der Bank anmelden und Konten auswählen

1. Klicke nach Auswahl der Bank und des Importdatums auf Verbinden.
2. Du wirst zum sicheren Verbindungsprozess von finAPI und anschließend zu deiner Bank weitergeleitet.
3. Melde dich wie gewohnt bei deiner Bank an.
4. Bestätige die Verbindung mit der von deiner Bank vorgesehenen TAN- beziehungsweise Zwei-Faktor-Methode.
5. Wenn unter deinem Bankzugang mehrere Konten vorhanden sind, wählst du aus, welches Konto oder welche Konten in heyFranz übernommen werden sollen.

Du musst nicht alle bei der Bank verfügbaren Konten mit heyFranz verbinden.

Was passiert nach erfolgreicher Verbindung?

Nach Abschluss der Anmeldung wirst du zu heyFranz zurückgeleitet. Das verbundene Konto erscheint als eigener Reiter auf der Bankkonten-Seite und die verfügbaren Umsätze werden importiert.

Meistens sind die Umsätze unmittelbar sichtbar. Abhängig von der Bank und der Anzahl an Umsätzen kann die erste Synchronisierung einige Minuten dauern.

Es gibt keine Begrenzung für die Anzahl der verbundenen Bankkonten und für zusätzliche Konten fallen in heyFranz keine zusätzlichen Kosten an.

Bankumsätze synchronisieren

heyFranz aktualisiert verbundene Bankkonten normalerweise einmal täglich, typischerweise über Nacht.

Wenn du neue Umsätze noch am selben Tag abrufen möchtest, klicke beim betreffenden Konto auf das Synchronisieren-Symbol. Unterhalb des Kontonamens siehst du, wann die letzte Synchronisierung erfolgt ist.

Bankverbindung regelmäßig bestätigen

Eine Bankverbindung kann eine erneute Anmeldung und Bestätigung verlangen. Der Zeitpunkt hängt von der Bank und dem Verbindungsprozess ab. Folge der Aufforderung in heyFranz, wenn die Verbindung erneuert werden muss.

Du siehst einen erforderlichen Verbindungsprozess direkt in der Plattform. Zusätzliche Benachrichtigungen hängen von deinen persönlichen Einstellungen ab und können in der täglichen Zusammenfassungs-E-Mail enthalten sein.

Führe den angebotenen Verbindungsprozess erneut durch. Bereits importierte Umsätze, bestehende Zuordnungen und Zahlungsstatus bleiben erhalten. Bis zur erfolgreichen Bestätigung können keine neuen Umsätze synchronisiert werden.

Kontonamen ändern

Über das Stift-Symbol kannst du den Namen eines verbundenen Kontos in heyFranz ändern. Dadurch ändert sich nur die Bezeichnung innerhalb der Plattform. Das tatsächliche Bankkonto und seine Bankdaten bleiben unverändert.

Ein verbundenes Bankkonto löschen

Über das Papierkorb-Symbol kannst du ein verbundenes Bankkonto aus heyFranz entfernen.

Achtung: Lösche ein verbundenes Bankkonto nur mit Bedacht. Dabei werden auch die importierten Bankumsätze und ihre Verknüpfungen in heyFranz entfernt.

Beim Löschen gilt:

• Das verbundene Konto und seine importierten Bankumsätze werden aus heyFranz entfernt.
• Verknüpfungen zu Mieteinnahmen, Einnahmen und Ausgaben werden aufgehoben.
• Die zugehörigen Mieteinnahmen und Transaktionen selbst bleiben bestehen, wechseln aber wieder auf offen beziehungsweise den daraus resultierenden Zahlungsstatus.
• Eine spätere erneute Verbindung stellt frühere manuelle Verknüpfungen nicht automatisch wieder her.

Wie geht es danach weiter?

Wie das verbundene Konto und das Basiskonto aufgebaut sind, erfährst du unter Bankkonten und das Basiskonto verstehen.

Offene Bankumsätze kannst du anschließend bestehenden Mieten oder Transaktionen zuordnen. Der Ablauf ist im Artikel Bankumsätze manuell verknüpfen beschrieben.

Fehlende Umsätze oder Probleme mit der Verbindung

Wenn neue Umsätze fehlen, die Bank eine erneute Bestätigung verlangt oder die Synchronisierung fehlschlägt, gehe die Anleitung Bankumsätze fehlen oder die Bankverbindung muss bestätigt werden durch.